온도 파이낸스 정의 및 유의점, RWA 투자하기

안정적인 수익률로 유명한 미국 국채가 블록체인 기술을 만나 새로운 투자 기회를 열고 있습니다. 온도 파이낸스는 전통 금융 자산을 디지털화하여 누구나 쉽게 접근할 수 있는 플랫폼을 제공합니다. 이번 포스팅에서는 온도 파이낸스가 무엇인지, 어떤 특징을 가지고 있으며, 이를 통해 미국 국채와 같은 Real World Assets(RWA)에 투자할 수 있는 방법을 살펴보겠습니다.

 

온도 파이낸스(ONDO) 정의

온도 파이낸스(Ondo Finance)는 블록체인 기술을 기반으로 전통 금융 자산(Real World Assets, RWA)을 디지털화하여 탈중앙화 금융(DeFi) 환경에서 제공하는 플랫폼입니다.
온도 파이낸스는 미국 국채, 단기 채권, 고수익 자산 등 기존 금융 시장의 안정적인 자산을 블록체인 생태계로 연결하여, 투자자들이 쉽게 접근하고 효율적으로 관리할 수 있도록 돕습니다.

온도 파이낸스의 목표
1. 전통 금융과 블록체인의 연결
온도파이낸스는 전통 금융의 안정성과 블록체인의 혁신을 결합하여 새로운 투자 경험을 제공합니다.
2. 소액 투자자 접근성
기존 금융 시스템에서는 고액 자본이 필요한 자산에 소액 투자자들도 쉽게 접근할 수 있도록 토큰화된 금융 상품을 제공합니다.
3. 투자 효율성 극대화
블록체인 기반 스마트 컨트랙트를 통해 기존 금융 상품보다 낮은 수수료와 높은 거래 투명성을 보장합니다.

온도 파이낸스는 투자자들에게 전통 자산과 디지털 자산의 장점을 동시에 제공하며, 금융의 패러다임 전환을 선도하는 플랫폼으로 주목받고 있습니다.

 

온도 파이낸스 유의점

현재(2024/12/29) 시가총액은 약 2조 9,769억 원(62위)이며 24시간 거래량은 약 3,596억 원 완전 희석 시가총액(FDV)은 약 21조 4,200억 원, 총 공급량 대비 유통량은 총공급량의 약 13.90%인 1,389,759,838 ONDO가 현재 유통 중이며, 나머지 86.10%는 아직 시장에 유통되지 않았습니다. 다음 토큰 물량 해제일은 25년 1월 18일이며, 현재 유통량의 약 134퍼센트(1.94b)가 해제될 예정이니 투자에 유의하셔야 합니다. 개인적으로 1월 18일 물량이 풀린 뒤 가격 변화 흐름을 보면서 분할매수로 접근하시는 것이 좋아 보입니다.

또한 ONDO 토큰이 아니라 RWA(디지털화된 자산)에 직접 투자할 때 RWA는 전통 금융 자산에 비해 유동성이 낮을 수 있습니다. 대규모 자산 매각 시 예상보다 긴 시간이 소요되거나, 가격 변동성이 커질 수 있습니다. 그리고 미국 국채 및 단기 채권과 같은 자산은 금리 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있습니다. 특히 금리가 상승하면 채권 가격이 하락할 가능성이 있으므로, 금리 환경을 지속적으로 모니터링해야 합니다.

 

온도 파이낸스에서 지원하는 RWA

1. USDY (스테이블코인)
• 미국 단기 국채 ETF와 은행 요구불 예금을 기반으로 한 스테이블코인입니다.
• 매달 변동금리를 적용하여 보유자에게 수익을 제공합니다.
• 안정성과 수익성을 동시에 추구하는 투자자들에게 적합합니다.
2. OUSG (토큰화된 미국 국채 펀드)
• 블랙록(BlackRock)의 단기 미국 국채 ETF로 구성된 토큰입니다.
• 투자자들이 낮은 진입 장벽으로 미국 국채에 간접 투자할 수 있게 합니다.
• 온도 파이낸스와 블랙록의 파트너십을 통해 제공됩니다.
3. OMMF (토큰화된 머니마켓 펀드)
• 머니마켓 펀드(MMF)에 노출된 최초의 양도 가능한 리베이스 토큰입니다.
• 단기 금융 상품에 투자하여 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 적합합니다.
• 현재 출시 예정이며, 온도 파이낸스를 통해 제공될 계획입니다.

이러한 상품들은 온도 파이낸스의 토큰화 구조를 통해 제공되며, 투자자들은 블록체인 상에서 안전하고 신뢰할 수 있는 형태로 자산에 접근할 수 있습니다.

다음 포스팅에서는 온도 파이낸스를 이용해 미국 국채에 직접 투자하는 방법에 대해 설명드리겠습니다.

 

온도 파이낸스 관련 주소 

medium:

https://medium.com/@ondoteam

Ondo Finance – Medium

hompage: https://ondo.finance/

X: https://x.com/OndoFinance/status/1869868231210741872